Aprende las mejores tácticas de gestión de riesgo para tener éxito en Forex y CFDs.
Tanto el trading en Forex como con Contratos por Diferencias (CFDs) se usa el apalancamiento, lo que puede multiplicar tu beneficio o pérdida. A mayor potencial beneficio, mayor es el riesgo. De hecho, antes de comenzar a operar con Forex y CFDs, debes aceptar y entender el riesgo que conlleva el trading con apalancamiento.
Si, en efecto, existen muchos riesgos asociados al trading de divisas, pero también existen varios métodos para reducirlos. Para ello, estudiaremos y aprenderemos diversas estrategias de gestión de riesgo básicas para reducir tus pérdidas en Forex. Pero por favor recuerda, que nuestro objetivo aquí es compartir conocimiento, no dar recomendaciones.
Antes de empezar a operar con Forex y CFDs, tenemos algunas recomendaciones.
- Lee esta guía para obtener más información acerca de la gestión del riesgo en Forex.
- Abre una Cuenta Demo gratuita y fácil de usar de este modo puedes aprender a operar sin riesgo.
¿Qué es la gestión del riesgo?
Riesgos del trading en general
Recuerda que sus potenciales beneficios están asociados a riesgos de la misma magnitud. La gestión del riesgo en el mercado de divisas puede verse como numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las pérdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.
La gestión del riesgo en el mercado de divisas se basa en cuatro importantes principios, entre los que se incluyen:
- Reconocer los riesgo del Forex
- Analizar y evaluar los riesgos
- Encontrar soluciones para reducir los riesgos
- Gestionar y aplicar esas soluciones constantemente.
Evaluar el mercado es un punto esencial tanto para los traders que empiezan, como para los más experimentados. Sí mantener una posición adecuada en el mercado es importante, mantener una adecuada gestión del resigo es igual o más importante.
Efecto apalancamiento
Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFD es el acceso al apalancamiento. ¿Por qué? Porque el apalancamiento ofrece la posibilidad de obtener un requisito de margen reducido en comparación con la inversión completa, pones menos para potencialmente ganar más. Pero recuerda, si el mercado no reacciona tal y como esperas, también puedes perder más.
Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor podrá ser tu beneficio o pérdida. A veces las pérdidas están relacionadas con el sobre-apalancamiento, lo que significa que elegiste un nivel de apalancamiento con un riesgo demasiado alto. Puedes gestionar este riesgo realizando inversiones más pequeñas (disminuyendo el volumen de tus operaciones), aunque debes tener en cuenta que esto también reducirá tu potencial beneficio. Por lo tanto, te recomendamos que siempre selecciones cuidadosamente un nivel de apalancamiento correcto para tu cuenta.
Evalución del mercado inexacta
El trading en el mercado Forex y de CFD está sujeto a movimientos constantes de mercado y cada orden comienza ligeramente en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta). Por lo que una vez establecidos estos puntos y debido a que no siempre estaremos en lo correcto al abrir una orden, no es de sorprender que a menudo las operaciones sean perdedoras. Pero como ya sabes, estas pérdidas pueden verse limitadas mediante el establecimiento de un Stop Loss en el nivel de pérdida que estemos dispuestos a aceptar. Sin embargo, este mecanismo tiene el riesgo de que se ajuste en un margen demasiado estrecho, por lo que esto podría dar lugar a cerrar tu orden con pérdidas en un ligero movimiento de mercado.
Recuerda, ¡no todas las operaciones acaban con beneficio!
Rápidos movimientos del mercado
El mercado está constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que influyen en milisegundos. Dos ejemplos de las muchas opciones, son:
- el anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre la principal tasa de interés. Esto es de enorme influencia y puede causar enormes gaps en el gráfico en un segundo
- un «jugador profesional» del mercado emplea grandes fondos para generar intencionalmente un significativo cambio en un mercado en particular.
Aunque estudies y prestes atención activamente al mercado, no es humanamente posible conocer todos los cambios antes de que estos ocurran. ¿Entonces, que hago para minimizar las pérdidas?, nuestro consejo, es que establezcas mecanismos para minimizar estas pérdidas como el Stop Loss, que cierra la orden por ti. Pero recuerda, el stop loss no ayuda a evitar completamente las posibles pérdidas, sólo indica cuándo se pueden tomar medidas para reducirlas.
Huecos de mercado
Son saltos significativos en el precio, que se muestran en el gráfico. Las brechas o gaps de mercado ocurren generalmente cuando los mercados están cerrados, pero en ciertos casos, incluso con el mercado abierto, algunas noticias económicas inesperadas pueden producir estos movimientos provocando que las órdenes se cierren lejos del umbral deseado. ¿Por qué esto es importante? Porque incluso con mecanismos automáticos como los Stop Loss, sólo pueden cerrar las órdenes al siguiente precio disponible después del gap. El siguiente gráfico del EURUSD, muestra:
- un hueco o gap inusualmente grande después de un fin de semana en julio de 2015, y
- que no hay precios dentro de la brecha del mercado generada por el gap, que hace imposible que el stop loss pueda activarse antes del siguiente precio mercado existente.
Hablando en términos de operaciones en Forex, este gap o hueco reflejado en esta tabla representa un deslizamiento negativo. Pero por supuesto e inversamente, este gap habrá producido un hueco causando deslizamiento positivo para aquellos traders que mantuvieran abiertas posiciones a favor de dicho movimiento, donde obtendrá más beneficio que el inicial establecido.
Herramientas de gestión del riesgo
Stop Loss – conoce tu límite
Los precios pueden moverse vertiginosamente cuando el mercado está nervioso o con mucha volatilidad. Un stop loss colocado adecuadamente reacciona generalmente más rápido que un trader manualmente. Esto convierte a los Stop loss en una gran herramienta para la gestión del riesgo. Con nuestra Cuenta Trade.MT4, MT4SE puedes abrir órdenes con un Stop Loss ya establecido o modificar las órdenes ya abiertas. Cuenta MT4 Supreme Edition también incluye una Mini Terminal, la cuál te ofrece múltiples opciones para establecer los Stop Loss.
En innumerables artículos y reportajes se trata el tema de como elegir el nivel correcto de Stop Loss, pero la verdad es que no hay ninguna regla de oro para todos los traders ni para todas las operaciones. Cada operación es distinta, por lo que es necesario elegir el nivel de Stop Loss adecuado respondiendo a las siguientes preguntas.
- ¿Cuál es el marco temporal de la operación? (recuerda, cuanto mayor tiempo esté abierta una operación, probablemente será más volátil)
- ¿Cuál es el objetivo de precio y cuándo esperas que llegue a él?
- ¿Cuál es el saldo actual de mi cuenta?
- ¿Tengo alguna posición abierta?
- ¿El tamaño de mi orden coincide con el tamaño de mi cuenta, tiempo y situación actual del mercado?
- ¿Cuál es el sentimiento general del mercado? (estamos en un mercado volátil, nervioso en espera de noticias o existen otros factores externos)
- ¿Durante cuánto tiempo va a permanecer este mercado abierto? (¿estamos a viernes y llega el fin de semana o cierra el mercado durante la noche?)
Como no hay una regla general a la hora de establecer los Stop Loss, te sugerimos utilizar nuestra Cuenta Demo, de manera totalmente gratuita, para aprender a utilizarlos sin riesgo alguno. Con la Cuentas Demo serás capaz de poner a prueba diferentes estrategias estableciendo diversos Stop Loss en diferentes escenarios. Además, puedes aprender más sobre los Stop Loss con nuestra plataforma MT4SE, que muestra el riesgo aceptado por el nivel de Stop Loss en la moneda de tu cuenta.
Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.
Tamaño de la Orden
Incluso los mejores traders, no logran obtener beneficios en todas sus operaciones. De hecho, se considera como una buena operativa en divisas tener entre 5 y 8 operaciones rentables de 10. Por lo que claramente es muy importante calcular el tamaño adecuado de la orden con un capital suficiente para sobrevivir a los movimientos del mercado.
Elegir el apalancamiento
Tal y como sabes, elegir un apalancamiento demasiado elevado (sobreapalancamiento) incrementará tu riesgo, por lo que unas pocas operaciones en negativo pueden arruinar tu resultado en el trading.
- elegir el apalancamiento deseado en Forex hasta 1:30 en el caso de Clientes Minoristas y de hasta 1:500 en el caso de Clientes Profesionales
- utilizar nuestra calculadora de trading, en nuestra MT4 Supreme Edition o en nuestra página web y experimentar con distintos escenarios del mercado, que pueden ayudarte a seleccionar los volúmenes adecuados para tus operaciones en cuenta real.
Factores externos
Recuerda considerar los diversos factores externos en tu estrategia de gestión de riesgos. Existen numerosos ejemplos de factores que pueden influenciar en las cotizaciones del mercado, entre ellos podemos encontrar:
Margin call
Un Margin Call es un disparador automático que le notifica cuando su cuenta alcanza un nivel de margen bajo, lo que puede ayudarle a tomar decisiones oportunas sobre si cerrar o no una operación.
El saldo de su cuenta, ya sea en MetaTrader 4 o MetaTrader 5, se resaltará en rojo cuando su cuenta alcance un nivel de margen del 100%.
Stop Out
Los niveles de Margin Call y Stop out, son otra útil herramienta automatizada de la plataforma MT4 ya que también te ayuda a protegerte de mayores pérdidas en la apertura de los mercados por:
- monitoreando constantemente el nivel de margen y actualizarlo a tiempo real
- cerrando posiciones abiertas en su cuenta Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 o Zero.MT5 a un nivel de margen del 50% para Clientes Minoristas, o del 30% para Clientes Profesionales.
Los Stop outs no protegen contra los deslizamientos debido a que no son inmediatos y sólo se activan para cerrar una posición al precio disponible más cercano. El precio al que se realiza el Stop out puede ser diferente del precio al que se activa.
Cuando se activa un stop out, los contratos abiertos (u operaciones) se cerrarán uno a uno, empezando por la operación con la mayor pérdida. Una vez que esta operación se cierre, el margen de su cuenta se volverá a calcular basándose en las operaciones abiertas restantes. Si su vuelve a alcanzar el nivel del Stop Out, se cerrará la próxima orden abierta que tenga la mayor pérdida.
Gestionando el riesgo en situaciones extraordinarias
Como todo sabemos, el 15 de enero de 2015, el banco central suizo inesperadamente rompió el status quo que había hasta el momento entre Suiza y el Euro. Esta noticia corrió como la pólvora, generando el pánico en el mercado, causando un enorme superávit a un lado del mercado. Esto condujo a una grave falta de liquidez, haciendo imposible realizar operaciones durante estos picos en el movimiento del mercado. Como no había prácticamente liquidez durante un tiempo, los stop loss experimentaron grandes retrasos siendo completados a precios muy lejanos del inicialmente establecido. Esto condujo a importantes rechazos y pérdidas así como a considerables saldos negativos en innumerables cu entas de los clientes.
Este tipo de acontecimiento, tan extremadamente raro es conocido como Cisne Negro.
- los eventos impredecibles pueden liderar grandes cambios en el mercado, y
- que incluso los bancos centrales pueden cambiar su opinión.
Bromas aparte, eventos como este cisne negro no pueden ser previstos o calculados. Así que debemos tener como una regla general que para conseguir el éxito en el trading de Forex y CFD, no operes nunca dinero que no puedas permitirte perder cuando las cartas vienen mal dadas.
Analiza resultados pasados para comprender el riesgo futuro
Una gran parte de los riesgos a los que nos enfrentaremos en el futuro, pueden ser evitados gracias al aprendizaje de las operaciones anteriores. Así que, es interesarte tomar el tiempo que sea necesario para analizar tu historial de operaciones y llevar un diario de trading.
Analizar tus operaciones pasadas en Forex casi siempre te proporcionará conocimientos útiles sobre los riesgos y sobre tus debilidades personales. Por ejemplo, puedes aprender que:
- si eres o no un experto en hacer trading en noticias, o si te has beneficiado más con un tipo de estrategia de gestión de riesgos que otra, por lo que deberías explorar más esta estrategia
- tener generalmente resultados negativos por un posible abuso de un instrumento específico, o descubrir riesgos asociados a una determinada estrategia en particular de gestión de riesgo de Forex anteriormente ocultos.
Las posibilidades de aprendizaje son infinitas, pero ser constante analizando tus operaciones pasadas puede influir positivamente en tus operaciones futuras. Conocer tus fortalezas y debilidades es esencial para alcanzar el éxito en el trading.
Conoce el panorama general
Los mercado de Forex y de CFD ofrecen interesantes oportunidades de ganancias debido a la posibilidad de operar en largo y corto. Pero recuerda que también, pueden generar grandes pérdidas si no se mantiene una eficaz gestión de riesgos. Identificar tus eslabones más débiles y gestionarlos correctamente pueden ayudarte a limitar tus pérdidas, ya que como ahora sabes, puedes ganar 8 de 10 veces, pero una pérdida descontrolada puede quitar al instante esas ganancias.
Sabemos que diversos factores psicológicos como el miedo al fracaso, pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que la pérdida es parte de la experiencia. Antes de hacer tu primera orden en vivo, debes tener en cuenta:
- estas pérdidas son inevitables
- cómo tratar psicológicamente las pérdidas antes de que incluso ocurran.
Este artículo sirve al trader como un resumen para la gestión del riesgo, ofreciendo explicaciones junto con útiles contramedidas para los riesgos generales en el mercado Forex y CFD trading.
- utiliza esta información básica para mejorar la gestión de tu riesgo personal
- ten en cuenta que esta información sólo te ayuda a limitar los riesgos, no es una garantía o salvaguardia.
¡Pero no te olvides que en el mercado Forex y de CFDs no todo son tinieblas! Seleccionar unas medidas de gestión del riesgo adecuadas y ponerlas en práctica siempre, pueden mejorar significativamente tu ratio de pérdidas y ganancias para un alcanzar el éxito en el trading.
Gestión del riesgo en el trading en Forex y CFDs
Identificar riesgo
Identificar los posibles riesgos en el trading con apalancamiento.
Elegir método
Las estrategias de gestión de riesgo se desarrollan de manera ajustada a las preferencias de trading.
Medidas de control
Controla las medidas que has tomado y las posiciones abiertas.
Aplicar constantemente
Aplica continuamente las estrategias que has desarrollado en tu operativa.
